为深入贯彻落实《河北银行反洗钱规定》，进一步提升反洗钱工作质效，河北银行天津分行反洗钱领导小组办公室于近日组织召开2025年三季度反洗钱工作例会。分行反洗钱领导小组组长、副组长及各成员部门负责人参会，围绕三季度工作成果总结、监管政策学习及四季度工作部署展开深入研讨，全力守护金融安全与客户资金安全。

一、总结三季度成果：夯实基础，精准发力

会议首先对2025年三季度反洗钱工作进行全面复盘。三季度以来，分行以“风险为本、合规优先”为原则，扎实推进各项反洗钱工作，强化客户身份识别，扎实做好反洗钱工作；借助金融科技赋能，加强可疑交易监测，通过智能系统筛查与人工研判结合，科学精准研判并拦截可疑交易；日常注重宣传培训，开展“反洗钱知识进社区”“厅堂反洗钱课堂”等宣传活动提升社会公众风险意识。

二、学习监管动态：紧跟政策，强化合规

会议组织学习中国人民银行天津市分行《天津市反洗钱工作动态》（2025年第9、10期），重点解读近期监管部门在“打击治理电信网络诈骗”“虚拟货币洗钱风险防范”“受益所有人识别”等领域的政策导向与典型案例。通过政策学习，分行进一步明确：严守监管红线：严格落实客户尽职调查、大额可疑交易报告等核心义务；聚焦新兴风险：加强对跨境支付、数字货币等领域的反洗钱监测；深化跨部门协作：与公安、司法等部门建立常态化信息共享机制，形成打击合力。

三、部署四季度重点：靶向施策，提质增效

分行反洗钱领导小组组长结合三季度工作情况及监管要求，对四季度工作作出部署：

1. 强化风险防控，筑牢安全屏障

开展“反洗钱风险排查专项行动”，重点排查高风险客户、异常交易及系统漏洞；优化可疑交易监测模型，提升对新型洗钱手段的识别能力。

2. 深化部门协同，提升工作合力

建立“反洗钱联席会议机制”，由法律合规部牵头，运营、科技、风控等部门定期沟通，破解信息孤岛；针对跨境业务、私募基金等高风险领域，制定专项管控方案。

3. 扩大宣传覆盖，凝聚社会共识

开展“反洗钱宣传月”活动，通过短视频、漫画、线下讲座等形式，普及反洗钱知识；面向企业客户举办“反洗钱合规培训专场”，助力提升市场主体风险防范能力。

河北银行天津分行始终将反洗钱工作作为维护金融秩序、保障客户权益的重要使命。未来，分行将持续严守合规底线，严格执行《反洗钱法》及监管要求，杜绝任何形式的洗钱风险；优化服务体验：在保障安全的前提下，简化业务流程，提升客户办理效率；畅通举报渠道：鼓励客户通过各类渠道举报可疑行为。