为进一步强化案件防控体系建设，提升全员风险合规意识，河北银行天津分行于近日召开2025年第三季度案件防控及培训工作会议。会议采用“线上+线下”融合模式，覆盖全行各层级员工，通过政策解读、案例警示、工作部署和互动研讨，为下一阶段案防工作锚定方向、夯实基础，全力构筑金融安全“防火墙”。

一、政策领航：制度筑基，强化案防责任落实

会议首项议程聚焦制度学习，通过“文件解读+案例嵌入”方式，系统传达总行最新案防要求：

制度宣贯全覆盖：组织学习《河北银行案件防控工作责任制》《员工异常行为管理办法》《案件风险排查与处置管理办法》及《2025-2027年涉刑案件风险防控方案》四项核心文件，重点解读“一案三查”“责任倒追”“全员网格化管理”等机制，明确“一案双查”下部门负责人、业务主管及岗位员工的“三线责任”，推动案防责任从“纸面”落到“实处”。

风险防控前瞻布局：结合《2025-2027年涉刑案件风险防控方案》，围绕信贷业务、资金交易、信息科技等重点领域，提出“风险画像精准化、排查手段智能化、整改闭环常态化”三大目标，要求各机构建立“风险台账动态更新+整改成效量化评估”机制，确保风险隐患“早发现、早处置”。参会人员普遍反馈“制度学习让我深刻认识到，案防不是某个部门的事，而是全员‘必修课’。尤其是‘异常行为网格化管理’，让每个员工都成为风险监督的‘哨兵’。”

二、警示教育：以案为鉴，绷紧合规思想弦

会议通过“警示片观摩+案例剖析”形式，敲响廉洁警钟：

直击“包装贷”黑产：组织观看案防警示教育片《包装贷金融“黑灰产”》，影片还原了不法分子通过伪造资料、虚构交易骗取贷款的作案手法，以及银行员工因利益诱惑沦为“内鬼”的堕落轨迹。片中“一案双罚”的严厉后果引发强烈震动。观影后，参会人员围绕“如何识别‘包装贷’风险信号”“如何防范内外勾结作案”等话题展开讨论，提出“客户身份核验‘三查三问’”“业务办理‘双录’全覆盖”等实操建议。全体参会人员认为警示片“案例典型、震慑力强”，并表示将主动学习反诈知识，提升风险识别能力。

三、工作部署：精准排查，织密风险防控网

会议聚焦当前案防重点，部署四季度核心任务：

员工异常行为“地毯式”排查：根据《关于进一步加强员工异常行为排查的通知》，通报三季度排查发现的“违规兼职”“经商办企业”“频繁大额交易”等12类问题，要求四季度排查扩大至员工家属及关联方，运用“大数据筛查+实地走访”双线核查，对高风险岗位实施“一人一策”动态管控。

   法金融活动“零容忍”防控：针对近期频发的“虚拟货币交易”“非法集资代理”等新型风险，要求各机构加强客户资金流向监测，建立“可疑交易快速报告+客户风险分级管理”机制，同时通过社区宣讲、短视频科普等方式提升公众防范意识。

分行进一步强调：“案防工作要‘防患于未然’。四季度我们将开展‘案防攻坚月’行动，对排查不力、整改敷衍的机构严肃问责，确保风险隐患‘清零见底’。”

四、群策群力：开放研讨，破解案防难题

会议设置“案防工作痛点交流”环节，参会人员围绕“基层案防资源有限”“跨部门协作效率提升”“新型风险识别难”等问题展开头脑风暴，下一步，分行将加强案防工作考核机制建设，对主动报告风险、提出有效建议的员工给予表彰，激发全员参与积极性。

五、长效机制：文化浸润，培育合规基因

为推动案防工作从“制度合规”向“文化自觉”转变，分行将进一步打造“案防教育基地”，在分行大楼设立案防文化长廊，大力宣传合规、清廉文化；向员工家属发送《致家属的一封信》，积极开展“廉洁家访”，构建“单位+家庭”双监督体系；针对新入职员工，开展“案防第一课”“合规导师制”等培训，系好职业生涯“第一粒扣子”。

“案防工作是银行的生命线。河北银行天津分行将以此次会议为起点，坚持‘严管就是厚爱’，通过制度约束、技术赋能、文化浸润，打造‘不敢违、不能违、不想违’的合规生态，为分行高质量发展保驾护航！”