近日,胶州农行李哥庄支行成功拦截一起数字人民币诈骗危机,凭借工作人员的敏锐警觉和警银的高效协作,避免了客户的重大财产损失,也让潜在的违法犯罪行为无所遁形。
清晨,网点大厅迎来了神色略显焦灼的客户张先生,他要求开通数字人民币钱包。网点李经理在循例询问开通用途时,张先生的回答却闪烁其词,只含糊表示是“熟人转账需要”。这一细微异常瞬间触动了李经理高度训练的职业神经,因为资金用途不清往往是电信诈骗的前奏。
李经理立刻警觉起来,一边稳住张先生,一边迅速将情况通报给当值的张主任。凭借日常扎实的反诈演练经验,张主任果断判断情况紧急,事涉可疑资金转移,随即迅速拨通了报警电话,一场与诈骗分子的无声赛跑正式开启。
民警火速抵达现场。在工作人员与民警的耐心沟通和专业引导下,张先生终于道出了事情的原委。原来,一位所谓的“熟人”声称有“圆梦中国”“乡村振兴扶贫款”需打入其账户,诱骗他开通数字人民币钱包用于接收。在这极具迷惑性的“国家项目”幌子下,实则藏匿着利用张先生账户进行诈骗、洗钱的犯罪图谋。
面对民警和网点工作人员摆事实、讲法规的深入剖析,张先生恍然大悟,惊出一身冷汗。他当场表示放弃为“熟人”提供账户,并郑重承诺:“今后一定捂紧‘钱袋子’,绝不再轻易交出账户信息!”
在此,也提醒广大市民,在面对各类转账、开户等要求时,一定要保持清醒的头脑,仔细核实信息,切勿轻易相信陌生人的承诺,避免陷入诈骗陷阱。同时,要积极配合金融机构和警方的工作,共同维护金融安全和社会稳定。
